2023年以來(lái)，在黨的二十大精神引領(lǐng)下，電建財(cái)務(wù)公司圍繞“立足集團(tuán)、服務(wù)集團(tuán)”的功能定位，認(rèn)真貫徹“一型一化一流”建設(shè)方案，落實(shí)“雙效提升”要求，將指導(dǎo)思想結(jié)合實(shí)際操作，以行貫知、以干促效，全面推進(jìn)外匯交易業(yè)務(wù)，持續(xù)發(fā)揮金融牌照價(jià)值，助力集團(tuán)高質(zhì)量發(fā)展。特別針對(duì)銀行間市場(chǎng)即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)，電建財(cái)務(wù)公司從制度建設(shè)、報(bào)價(jià)提級(jí)、跨境結(jié)算聯(lián)動(dòng)等多角度全面推進(jìn)集團(tuán)內(nèi)部結(jié)售匯交易集約化管理，多措并舉提升結(jié)售匯業(yè)務(wù)辦理效率及成效，取得突破性進(jìn)展。

夯實(shí)流程制度基礎(chǔ)，筑牢業(yè)務(wù)系統(tǒng)基石

展業(yè)“規(guī)”為先，交易“法”為本，以貨幣轉(zhuǎn)換為核心的外匯交易容易受到操作風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等多種潛在風(fēng)險(xiǎn)沖擊，相關(guān)業(yè)務(wù)的開(kāi)展對(duì)制度流程、信息系統(tǒng)建設(shè)具有較高依賴性。公司針對(duì)相關(guān)交易擬定《結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法》、《結(jié)售匯業(yè)務(wù)操作規(guī)程》、《結(jié)售匯業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)告管理辦法》等10余部規(guī)章制度，內(nèi)容涵蓋結(jié)售匯交易、結(jié)售匯會(huì)計(jì)核算、結(jié)售匯業(yè)務(wù)內(nèi)部審計(jì)等多方面，為公司規(guī)范開(kāi)展換匯業(yè)務(wù)奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)；同時(shí)系統(tǒng)梳理優(yōu)化結(jié)售匯相關(guān)業(yè)務(wù)流程，健全結(jié)售匯實(shí)操流程指引體系，提高集團(tuán)內(nèi)結(jié)售匯業(yè)務(wù)規(guī)范性和專業(yè)性，降低操作風(fēng)險(xiǎn)。

當(dāng)前以本外幣主賬戶為主要外匯業(yè)務(wù)承載賬戶的結(jié)售匯體系中，外管局對(duì)結(jié)售匯賬戶的使用要求和成員企業(yè)的資金下?lián)荏w驗(yàn)存在一定程度上的矛盾。為滿足合規(guī)要求、落實(shí)服務(wù)本職，公司組織相關(guān)部門(mén)多次開(kāi)展線下交流，探討結(jié)匯下?lián)軆?yōu)化方案。經(jīng)過(guò)同業(yè)交流、監(jiān)管咨詢和多重方案的反復(fù)“舉、破”，最終公司以核心系統(tǒng)優(yōu)化為突破口，找到升級(jí)結(jié)匯受理系統(tǒng)路徑的優(yōu)化辦法，將結(jié)匯與下?lián)軇?dòng)作動(dòng)態(tài)結(jié)合，優(yōu)化成員企業(yè)交易流程，同時(shí)滿足結(jié)匯所得人民幣資金流暢下?lián)芎蜐M足賬戶監(jiān)管要求的雙向需求。

提升外匯專業(yè)水平，創(chuàng)新公司外匯業(yè)務(wù)

在以往受理集團(tuán)大量結(jié)匯業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，公司高效利用資質(zhì)優(yōu)勢(shì)，緊抓外匯窗口，積極協(xié)同各方面力量，在購(gòu)匯業(yè)務(wù)、交易報(bào)價(jià)、跨境支付方面取得一系列創(chuàng)新性突破。

購(gòu)匯創(chuàng)新“顯實(shí)效”。在美元快速加息區(qū)間，今年上半年境內(nèi)外資金成本呈現(xiàn)外高內(nèi)低態(tài)勢(shì)，人民幣購(gòu)匯境外放款、人民幣購(gòu)匯結(jié)算成為支撐成員企業(yè)按進(jìn)度完成國(guó)際項(xiàng)目履約的重要支付渠道。公司“急集團(tuán)之所急，想集團(tuán)之所想”，于今年一季度成功受理首筆代客購(gòu)匯業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)結(jié)售匯雙向交易的完全落地，為集團(tuán)大量美元換匯成本打下價(jià)格“定心劑”。本著合規(guī)經(jīng)營(yíng)和服務(wù)集團(tuán)的理念，公司至今已累計(jì)為集團(tuán)成員企業(yè)辦理購(gòu)匯業(yè)務(wù)11.46億元，占全年結(jié)售匯交易的1/3以上，為集團(tuán)在全球美元資金緊張態(tài)勢(shì)下的外匯資金需求保障起到至關(guān)重要的支持作用。

報(bào)價(jià)創(chuàng)新“助創(chuàng)效”。在前期結(jié)售匯報(bào)價(jià)工作中，受客觀條件限制，公司難以隨時(shí)根據(jù)銀行間外匯市場(chǎng)成交價(jià)格報(bào)送內(nèi)部結(jié)售匯價(jià)格，只能以公開(kāi)市場(chǎng)信息公布的T+2交易價(jià)格估算結(jié)售匯實(shí)時(shí)價(jià)格，該價(jià)格較實(shí)際成交價(jià)相差約10-30pips(外匯點(diǎn)值)。這一價(jià)格差異，導(dǎo)致部分內(nèi)部結(jié)售匯業(yè)務(wù)流失至外部銀行，不利于集團(tuán)整體換匯成本管控。今年以來(lái)，公司國(guó)際部站穩(wěn)“立足集團(tuán)”、“立足成員企業(yè)”立場(chǎng)，多次與外部金融機(jī)構(gòu)交流探討，尋求能夠便捷獲取T+0的實(shí)時(shí)交易價(jià)格渠道，以實(shí)現(xiàn)向成員企業(yè)精準(zhǔn)報(bào)價(jià)，為集團(tuán)結(jié)售匯業(yè)務(wù)降本增效助力。經(jīng)過(guò)咨詢對(duì)比和反復(fù)測(cè)算，依據(jù)平安銀行提供的外匯平臺(tái)價(jià)格信息，構(gòu)建價(jià)格測(cè)算模型，精準(zhǔn)推算出銀行間外匯市場(chǎng)T+0的實(shí)時(shí)交易價(jià)格，推算價(jià)格與實(shí)際交易價(jià)格基本一致，該報(bào)價(jià)機(jī)制，大大提高了報(bào)價(jià)的精準(zhǔn)度，與外部商業(yè)銀行報(bào)價(jià)具有較大價(jià)格優(yōu)勢(shì)，獲得成員企業(yè)的充分認(rèn)可，結(jié)售匯業(yè)務(wù)量大幅增加。

結(jié)算創(chuàng)新“提時(shí)效”。公司高度重視結(jié)售匯業(yè)務(wù)和本外幣一體化資金池在跨境結(jié)算方面的業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)，于年中抓住成員企業(yè)需求契機(jī)，通過(guò)匯率觀測(cè)、賬戶分析、銀行溝通等方式確認(rèn)購(gòu)匯、結(jié)算聯(lián)動(dòng)落地可能性。經(jīng)過(guò)3個(gè)工作日的溝通和籌備，于6月28日上午以低于外部銀行平均報(bào)價(jià)129pips的價(jià)格為成員企業(yè)順利完成購(gòu)匯，并于第二日成功付出，確保業(yè)務(wù)時(shí)效性、經(jīng)濟(jì)性滿足成員企業(yè)需求。購(gòu)匯結(jié)算的創(chuàng)新聯(lián)動(dòng)實(shí)施標(biāo)志著公司人民幣購(gòu)匯跨境支付結(jié)算業(yè)務(wù)成功落地，成為公司助力集團(tuán)國(guó)際業(yè)務(wù)發(fā)展和推進(jìn)人民幣參與國(guó)際化結(jié)算的又一重要落腳點(diǎn)。

堅(jiān)定公司經(jīng)營(yíng)站位，喜獲優(yōu)秀服務(wù)成果

在集團(tuán)推進(jìn)國(guó)際業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展戰(zhàn)略和公司“13245”工作思路的引導(dǎo)下，公司在結(jié)售匯業(yè)務(wù)方面的探索與努力取得積極成效。“思欲求新，行欲求實(shí)”，公司不僅在結(jié)售匯業(yè)務(wù)客戶數(shù)量、報(bào)價(jià)機(jī)制、系統(tǒng)優(yōu)化方面取得長(zhǎng)足進(jìn)步，當(dāng)年交易筆數(shù)、成交金額也屢次取得新突破。自2021年9月27日第一筆結(jié)匯成交至2023年9月11日，公司累計(jì)為25家成員企業(yè)辦理51.74億人民幣結(jié)售匯業(yè)務(wù)，即期結(jié)售匯交易量在不到兩年的時(shí)間內(nèi)突破50億人民幣大關(guān)，正式邁入即期換匯業(yè)務(wù)平穩(wěn)發(fā)展階段。

快速增加的交易量為集團(tuán)換匯成本帶來(lái)了合理化降低。公司本著讓利集團(tuán)原則，不以代客業(yè)務(wù)作為高額利潤(rùn)來(lái)源，壓縮內(nèi)部牌價(jià)與平盤(pán)價(jià)差，盡可能讓成員企業(yè)切實(shí)享受到財(cái)務(wù)公司的平臺(tái)優(yōu)勢(shì)。自業(yè)務(wù)開(kāi)展以來(lái)，公司平均結(jié)售匯內(nèi)部報(bào)價(jià)較同期銀行價(jià)格優(yōu)惠130pips以上，為集團(tuán)節(jié)省匯兌成本1100余萬(wàn)人民幣，凸顯集團(tuán)“外匯中心”在外匯交易領(lǐng)域的資質(zhì)優(yōu)勢(shì)。

秉承服務(wù)集團(tuán)宗旨，助推國(guó)際業(yè)務(wù)起航

電建集團(tuán)作為服務(wù)“一帶一路”建設(shè)的龍頭企業(yè)，擁有高比例的國(guó)際業(yè)務(wù)與外匯業(yè)務(wù)需求。“一帶一路”倡議十年來(lái)，集團(tuán)在海外簽署的能源電力項(xiàng)目合同額達(dá)到約1萬(wàn)億元，其中“一帶一路”沿線國(guó)家合同額約7000億元，蘊(yùn)含巨大外匯交易體量。公司作為集團(tuán)旗下唯一持牌金融機(jī)構(gòu)，始終秉承服務(wù)宗旨，發(fā)揮職能優(yōu)勢(shì)全力協(xié)助推進(jìn)集團(tuán)國(guó)際業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展，一年來(lái)，累計(jì)通過(guò)跨境資金調(diào)配為集團(tuán)境外企業(yè)提供資金超過(guò)70億元，有效滿足境外業(yè)務(wù)發(fā)展需要。

以行貫知，才能知行合一；以干促效，方顯“雙效提升”。電建財(cái)務(wù)公司將繼續(xù)以實(shí)際行動(dòng)貫徹思想指導(dǎo)，認(rèn)真落實(shí)集團(tuán)安排部署，充分利用財(cái)務(wù)公司銀行間外匯市場(chǎng)交易、本外幣一體化資金池試點(diǎn)企業(yè)等資質(zhì)開(kāi)展外匯相關(guān)業(yè)務(wù)，深入發(fā)掘成員企業(yè)國(guó)際業(yè)務(wù)需求點(diǎn)，全方位匹配國(guó)際財(cái)資業(yè)務(wù)發(fā)展要求，提升業(yè)務(wù)效率，提高整體經(jīng)濟(jì)效益，為集團(tuán)世界一流企業(yè)建設(shè)愿景貢獻(xiàn)力量！